Johdanto ja tavoitteet

Casinovibe on sitoutunut noudattamaan tiukimpia kansainvälisiä säännöksiä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi. AML-käytäntömme tarkoituksena on varmistaa, että alustamme pysyy turvallisena ja reiluna ympäristönä kaikille käyttäjille. Pyrimme aktiivisesti tunnistamaan, estämään ja raportoimaan kaikenlaisen laittoman toiminnan, joka liittyy palveluidemme käyttöön. Tämä käytäntö koskee kaikkia asiakkaitamme ja koko toimintaamme ilman poikkeuksia, ja se muodostaa perustan luotettavalle kasinoelämykselle.

Asiakkaan tunnistaminen eli KYC-prosessi

Edellytämme jokaiselta pelaajalta perusteellista tunnistautumista osana Know Your Customer -protokollaamme. Asiakkaiden on toimitettava viralliset asiakirjat, kuten voimassa oleva passi tai henkilökortti, sekä tuore tosite asuinpaikasta ennen suurien talletusten tai kotiutusten tekemistä. Tämä prosessi on välttämätön askel henkilöllisyyden varmentamisessa ja identiteettivarkauksien sekä petosten torjunnassa. Casinovibe pidättää oikeuden pyytää uusia tai täydentäviä dokumentteja milloin tahansa asiakassuhteen aikana varmistaakseen tietojen ajantasaisuuden.

Varojen alkuperän selvittäminen

Rahanpesun estämiseksi meillä on ehdoton velvollisuus varmistaa asiakkaidemme pelitilille siirtämien varojen laillinen alkuperä. Mikäli talletusten määrä ylittää riskienarviointimme määrittelemät tietyt kynnysarvot, pyydämme pelaajaa toimittamaan kattavan selvityksen varojensa lähteestä. Tämä voi sisältää palkkakuitteja, pankkien tiliotteita tai muita virallisia dokumentteja, jotka todistavat varojen laillisuuden. Emme missään olosuhteissa salli sellaisten varojen käyttöä peleissämme, joiden alkuperää ei voida luotettavasti ja läpinäkyvästi todentaa.

Epäilyttävien siirtojen valvonta ja raportointi

Casinovibe hyödyntää alan kehittyneimpiä seurantajärjestelmiä valvoakseen reaaliaikaisesti kaikkia alustallamme tapahtuvia rahansiirtoja ja pelitapahtumia. Analysoimme pelikäyttäytymistä ja maksumalleja automaattisesti tunnistaaksemme epätavallisia tai epäilyttäviä aktiviteetteja. Mikäli asiantuntijamme havaitsevat toimintaa, joka viittaa mahdolliseen rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, olemme lain mukaan velvoitettuja ilmoittamaan asiasta välittömästi asianmukaisille rahanpesun selvittelykeskuksille ja finanssivalvontaviranomaisille.

Rajoitukset maksumenetelmissä

Turvallisuuden maksimoimiseksi ja rahanpesuriskien minimoimiseksi sallimme vain tietyt, ennalta hyväksytyt ja tiukasti valvotut maksutavat. Kaikkien talletusten ja kotiutusten on tapahduttava sellaisen henkilökohtaisen pankkitilin tai maksuvälineen kautta, joka on rekisteröity täsmälleen samalle nimelle kuin kyseinen Casinovibe-pelitili. Emme koskaan hyväksy käteistalletuksia tai rahansiirtoja kolmansien osapuolien tileiltä tai tileille. Kotiutukset ohjataan aina ensisijaisesti takaisin samalle maksumenetelmälle, jota on käytetty alkuperäisen talletuksen tekemiseen.

Työntekijöiden koulutus ja tietoisuus

Ymmärrämme, että asiantunteva henkilökunta on ratkaisevassa roolissa tehokkaassa rahanpesun torjunnassa. Siksi kaikki Casinovibe-sivuston työntekijät osallistuvat säännölliseen ja perusteelliseen AML-koulutusohjelmaan. Henkilökuntamme on erikoistettu tunnistamaan rahanpesuun viittaavat varoitusmerkit ja toimimaan ohjeistusten mukaisesti epäilyttävissä tilanteissa. Koulutusmateriaalejamme päivitetään jatkuvasti lainsäädännön, viranomaisohjeiden ja kasinoalan parhaiden käytäntöjen muuttuessa.

Tietojen säilyttäminen ja tietosuoja

Kaikkia asiakkaan tunnistamisen ja varojen alkuperän selvittämisen yhteydessä kerättyjä tietoja säilytetään äärimmäisen turvallisesti ja tiukan luottamuksellisesti. Olemme lain nojalla velvoitettuja säilyttämään nämä tiedot ja dokumentit usean vuoden ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Näitä arkistoituja asiakirjoja käytetään ainoastaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen. Tietoja ei koskaan luovuteta kaupallisiin tarkoituksiin, vaan ne jaetaan kolmansille osapuolille ainoastaan viranomaisten virallisen ja laillisen vaatimuksen perusteella.

Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden käsittely

Noudatamme erityistä ja tehostettua huolellisuutta asiakkaiden kohdalla, jotka on luokiteltu poliittisesti vaikutusvaltaisiksi henkilöiksi. Tällaisiin henkilöihin, heidän välittömiin perheenjäseniinsä ja tunnettuihin yhtiökumppaneihinsa kohdistetaan korotettua seurantaa ja huomattavasti tiukempia tunnistautumisvaatimuksia. PEP-statuksen omaavien asiakkaiden tilien avaaminen ja ylläpitäminen vaatii aina yrityksemme ylimmän johdon erillisen hyväksynnän, ja heidän tilinsä varojen alkuperä tarkistetaan säännöllisesti tehostetun valvonnan mukaisesti.

Jatkuva riskien arviointi ja päivitykset

Casinovibe suorittaa säännöllisesti kokonaisvaltaisia riskienarviointeja koko organisaation laajuisesti. Arvioimme jatkuvasti uusien kasinopelien, maksutapojen, teknologioiden sekä maantieteellisten markkina-alueiden tuomia mahdollisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkia. Tämän ennakoivan ja jatkuvan prosessin avulla pystymme varmistamaan, että sisäiset kontrollimme ja turvallisuusjärjestelmämme pysyvät alati askeleen edellä, ja ne ovat riittäviä vastaamaan toimintaympäristön nopeasti muuttuviin riskeihin.

Yhteistyö viranomaisten kanssa

Olemme syvästi sitoutuneet täydelliseen, läpinäkyvään ja nopeaan yhteistyöhön kaikkien asiaankuuluvien poliisi- ja finanssivalvontaviranomaisten kanssa. Vastaamme kansallisten ja kansainvälisten viranomaisten tietopyyntöihin viipymättä ja toimitamme kaikki tarvittavat todisteet mahdollisten talousrikosten tutkintaa varten. Casinovibe ei tarjoa turvasatamaa asiakkaille, joiden epäillään osallistuvan laittomuuksiin, vaan tuemme kaikin käytettävissä olevin keinoin viranomaisten ja oikeusjärjestelmän työtä talousrikollisuuden maailmanlaajuisessa ehkäisyssä.