Johdanto ja KYC-prosessin tarkoitus

Casinovibe noudattaa tiukasti kansainvälisiä lakeja ja lisenssivaatimuksia, joiden puitteissa asiakkaidemme tunnistaminen on ensiarvoisen tärkeää. Know Your Customer eli KYC-prosessi on suunniteltu paitsi lakisääteisten velvoitteiden täyttämiseen, myös pelaajiemme turvallisuuden takaamiseen. Tämän käytännön avulla estämme alaikäisten pelaamisen, identiteettivarkaudet, petokset ja rahanpesun. Jokainen Casinovibelle rekisteröityvä pelaaja sitoutuu antamaan itsestään totuudenmukaiset tiedot ja vahvistamaan ne vaadituilla asiakirjoilla osana luotettavaa peliympäristöä.

Henkilöllisyyden virallinen todentaminen

Ensimmäinen ja tärkein askel tunnistautumisessa on henkilöllisyyden varmentaminen. Pyydämme pelaajiamme toimittamaan kopion virallisesta, valtion myöntämästä ja voimassa olevasta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksymme tähän tarkoitukseen yleensä voimassa olevan passin, virallisen henkilökortin tai ajokortin. Asiakirjasta on käytävä selkeästi ilmi pelaajan koko nimi, syntymäaika, valokuva sekä asiakirjan voimassaoloaika. Koko asiakirjan on oltava näkyvissä valokuvassa tai skannauksessa, eikä sen reunoja tai olennaisia tietoja saa rajata pois kuvasta.

Asuinpaikan ja osoitteen vahvistaminen

Henkilöllisyyden lisäksi meidän on todennettava pelaajan rekisteröimä kotiosoite. Tämä tehdään pyytämällä tuoretta, alle kolme kuukautta vanhaa talouslaskua tai virallista pankin tiliotetta, joka on osoitettu pelaajan nimelle ja rekisteröidylle asuinosoitteelle. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat esimerkiksi sähkö-, vesi- tai laajakaistalaskut sekä valtion verotusasiakirjat. Matkapuhelinlaskuja emme turvallisuussyistä yleensä hyväksy asuinpaikan vahvistamiseen. Asiakirjan on oltava kokonainen ja kaikkien painettujen tietojen on oltava selkeästi luettavissa koko sivun laajuudelta.

Käytettyjen maksutapojen varmentaminen

Kolmas olennainen osa KYC-prosessia on pelaajan käyttämien maksutapojen omistajuuden vahvistaminen. Mikäli käytät pelitilisi rahoittamiseen luottokorttia, saatamme pyytää kuvaa kortin molemmista puolista siten, että turvakoodi ja osa kortin keskimmäisistä numeroista on peitetty turvallisuussyistä. Verkkopankki- ja nettilompakkosiirtojen kohdalla pyydämme usein kuvakaappausta palvelusta, josta näkyy selvästi tilin omistajan nimi ja tilinumero. Tämä menettely varmistaa, että kaikki Casinovibelle siirrettävät varat ovat peräisin laillisesti pelaajan hallinnoimalta maksuvälineeltä.

Tunnistautumisprosessin ajoitus ja kynnysarvot

Tunnistautumisprosessi voidaan käynnistää missä tahansa vaiheessa asiakkuuttasi Casinovibellä. Yleisimmin suoritamme KYC-tarkistuksen silloin, kun pelaaja tekee ensimmäisen kotiutuspyyntönsä tai kun kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset ylittävät tietyn lainsäädännön ja lisenssimme määrittelemän eurorajan. Casinovibe pidättää kuitenkin oikeuden pyytää tunnistautumisasiakirjoja jo välittömästi tilin avaamisen jälkeen tai myöhemmin satunnaisten rutiinitarkastusten yhteydessä turvallisen peliympäristön ylläpitämiseksi ja riskien minimoimiseksi.

Asiakirjojen laatuvaatimukset ja toimitustavat

Kaikkien meille toimitettavien asiakirjojen on oltava korkealaatuisia ja selkeästi luettavia värillisiä valokuvia tai skannauksia alkuperäisistä dokumenteista. Emme hyväksy mustavalkoisia kopioita, voimakkaasti muokattuja kuvia tai asiakirjoja, joista olennainen tieto on tahallisesti peitetty tai se on salamavalon sumentamaa. Asiakirjat tulee ladata turvallisesti suoraan Casinoviben pelitilin kautta sille varatun salatun tiedostonlähetysportaalin kautta. Sähköpostitse lähetettyjä asiakirjoja emme voi ottaa vastaan tietoturvasyistä.

Tietoturva ja asiakirjojen luottamuksellinen käsittely

Ymmärrämme täysin henkilökohtaisten KYC-asiakirjojen arkaluonteisuuden, ja Casinovibe noudattaa äärimmäisen tiukkoja tietoturvakäytäntöjä niiden käsittelyssä ja säilytyksessä. Kaikki toimitetut asiakirjat siirretään vahvasti salattujen yhteyksien kautta ja tallennetaan eristetyille, korkean turvatason palvelimille, joihin on pääsy vain erikseen koulutetuilla riskienhallinnan ja petostentorjunnan ammattilaisillamme. Käsittelemme näitä tietoja yksinomaan soveltuvien yksityisyydensuojalakien mukaisesti, eikä niitä luovuteta kolmansille osapuolille ilman viranomaisten määräystä.

Tehostettu asiakkaan tunteminen eli EDD-prosessi

Tietyissä tapauksissa perusmuotoinen KYC-prosessi ei ole riittävä, jolloin Casinoviben asiantuntijat joutuvat soveltamaan tehostettua asiakkaan tuntemista eli Enhanced Due Diligence -menettelyä. Tämä koskee tyypillisesti poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä tai asiakkaita, joiden pelaamisen volyymi tai varojen siirrot ovat poikkeuksellisen suuria ja nopeita. EDD-prosessin puitteissa voimme pyytää tarkempia selvityksiä asiakkaan varallisuuden kokonaisalkuperästä, työtodistuksia, verotustodistuksia tai muita asiakirjoja, jotka todentavat pelivarojen laillisen lähteen erittäin yksityiskohtaisesti.

Oikeuksien pidättäminen ja seuraukset laiminlyönnistä

Casinovibellä on ehdoton oikeus jäädyttää pelaajan tili, hylätä vireillä olevat kotiutuspyynnöt ja rajoittaa pelioikeuksia siihen asti, kunnes kaikki vaaditut KYC-asiakirjat on toimitettu ja hyväksytysti tarkastettu turvallisuustiimimme toimesta. Mikäli pelaaja kieltäytyy toimittamasta vaadittuja tietoja, toimittaa väärennettyjä asiakirjoja tai antaa tahallisesti harhaanjohtavaa tietoa henkilöllisyydestään, pelitili suljetaan välittömästi ja pysyvästi. Tällaisissa tapauksissa Casinovibe pidättää oikeuden mitätöidä kaikki kertyneet voitot ja estää varojen nostamisen laittoman toiminnan estämiseksi.

Asiakastietojen ajantasaisuuden ylläpitäminen

KYC-prosessi ei ole vain kertaluonteinen toimenpide pelitilin avaamisen yhteydessä, vaan kyseessä on jatkuva velvoite asiakkuuden koko elinkaaren ajan. Pelaaja on täysin vastuussa siitä, että Casinoviben järjestelmässä olevat henkilö- ja yhteystiedot ovat aina täsmällisiä, oikeita ja ajan tasalla. Mikäli pelaajan nimi, asuinosoite, puhelinnumero tai muut olennaiset tiedot muuttuvat, hänen on välittömästi päivitettävä nämä tiedot pelitililleen. Lisäksi pelaajan on oltava aina valmis todentamaan nämä muutokset uusilla, päivitetyillä virallisilla asiakirjoilla pyydettäessä.